Los Consejeros, guías patrimoniales de las familias de Ariete

Álex Ros y Fernando La Rocca son las cabezas visibles del Departamento de Consejeros de Ariete. Además, Fernanda González, Ernest Tabueña, Raúl Pellitero y Josep Matias, son también consejeros que combinan sus funciones con las de su propia área técnica.

Hoy hablamos con Ros y La Rocca acerca de las funciones de Consejero Patrimonial, las tareas que desempeñan en su día a día y la importancia de su figura para los clientes.

Buenos días, para comenzar, ¿podríais explicarnos brevemente la labor del Consejero Patrimonial dentro de Ariete Family Office?

A.R: Nuestra función como Consejeros es dar una atención personalizada a través del Financial Planning y guiar a las familias para cumplir sus sueños, diseñados en el Plan Vital Patrimonial.

En tu caso particular, Álex, te encargas de gestionar el área. ¿Qué tareas diarias desarrollas en concreto?

A.R: Una de las tareas, para mí la más importante, es la del seguimiento mensual de los Financial Planning de todos los clientes. Conlleva tener un conocimiento amplio de la situación familiar y patrimonial de cada uno de ellos.

Anualmente, cada Consejero se encarga de realizar el Plan Vital Patrimonial de cada uno de sus clientes, el cual revisamos y analizamos juntos. Además, les asesoro en la presentación. 

Por otra parte, me encargo de analizar el contacto mensual de todos los Consejeros con sus clientes y la evolución del rendimiento de cada uno de ellos.

En definitiva, llevar un control exhaustivo de todas las tareas de los Consejeros sin dejar de lado el día a día de las familias de las que me encargo personalmente.

Un análisis inicial profundo es necesario para determinar bien los objetivos. Los clientes se tienen que fiar 100% de ti y darte toda su información personal y profesional. ¿Suele costarles dar este primer paso?

A.R: Su confianza te la tienes que ganar diariamente con empatía, responsabilidad  y sensibilidad, y así, poco a poco, te van dejando entrar en su mundo. Algunos, por su forma de ser, te dejan entrar más rápidamente que otros, pero con perseverancia lo acabas consiguiendo.

F.L: Sí, lo más importante en este sentido es ganarse su confianza a base de esfuerzo y trabajo. Tienes que conseguir a través de los resultados que confíen plenamente en ti y esto solo se logra resolviendo los problemas o dudas que puedan tener en su día a día. El hecho de que sepan que pueden acudir a ti para cualquier asunto les proporciona tranquilidad y seguridad. En Ariete eso es sencillo, ya que contamos con un equipo multidisciplinar y con expertos en todas las áreas que trabajan conjuntamente para dar el mejor asesoramiento a el cliente. Una vez has conseguido ganarte su confianza, es importante también generar una relación de empatía con ellos, lo cual ya depende también de su personalidad.

Estamos en una etapa de incertidumbre total en la cual empezamos a ver algo de luz al final del túnel pero ¿Os ha sido fácil estar al lado de vuestros clientes? ¿Qué les habéis transmitido o comunicado a todos?

F.L: Sinceramente, estamos muy satisfechos de cómo hemos trabajado estas últimas semanas, a pesar de la situación actual de incertidumbre que estamos viviendo. Creo que la clave fue que tuvimos claro desde el primer momento que ahora más que nunca teníamos que estar aún más cerca de ellos, que sintieran que, a pesar de la situación actual, Ariete sigue trabajando al 100% para ellos. Gracias a la tecnología, esto también ha sido más fácil, ya que nos ha permitido estar en contacto constante con ellos a través de videollamadas.

El mensaje que les hemos transmitido es de tranquilidad, de que a pesar de las difíciles circunstancias que estamos viviendo creemos que es una situación pasajera, que más pronto que tarde volveremos a la normalidad. Y, sobre todo, que a pesar de todo el “ruido” que les venga de fuera, que acudan a nosotros para cualquier incertidumbre que puedan tener.

¿Qué aportáis a vuestros clientes para que confíen en vuestro trabajo, en vuestra profesionalidad?

A.R: Por suerte, en mi caso concreto, creo que el haber vivido una carrera deportiva como jugador de baloncesto en el que he conocido todo tipo de jugadores y situaciones complejas en diferentes vestuarios, me ha dado una serie de experiencias personales, unos valores, que me hace conectar con ellos.

Después de determinar los objetivos, se ha de trazar el Plan Vital. Os encontraréis con casos en los cuales, con el nivel de ingresos y gastos, el cliente no puede conseguir su independencia económica. Este hecho puede conllevar un cambio importante en el ritmo de vida del cliente pensando en el futuro y no así tanto en el presente. ¿Qué herramientas les dais para poder cumplir los objetivos establecidos?

A.R: Podríamos determinar tres soluciones para mejorar las expectativas de futuro:

> Incrementar los ingresos

> Disminuir los gastos

> Incrementar la rentabilidad de sus activos

En los dos primeros puntos, el cliente tiene una incidencia directa en ellos.

El tercero de ellos, depende del trabajo del Family Office junto a los clientes.

Queremos hacer mención especial en los gastos. Con los clientes tenemos que hacer un trabajo conjunto para que se adapten a un nivel de gasto adecuado a su patrimonio invertible, y así poder vivir de rentas vitalicias en el retiro.

Hay casos, pero no siempre es la regla, en que los jugadores jóvenes no son conscientes de ello ya que todavía les quedan años como profesionales por delante. He aquí donde tenemos que trabajar mucho más con ellos y hacerles entender de la importancia de ahorrar para que su patrimonio trabaje para ellos en el retiro.

En definitiva, los consejeros de Ariete estamos justamente para solventar esta situación y orientar a las familias.

¿Qué valor añadido aporta Ariete? 

A.R: Nuestra propuesta de trabajo se basa en el asesoramiento 360 grados en el que creemos en un enfoque holístico en el que a través del conocimiento y liderazgo en la Planificación Patrimonial damos un consejo integral y multidisciplinar de nuestro equipo de Consejeros especialistas en las diferentes áreas que compone el patrimonio, y desde la figura del Consejero Patrimonial generamos una riqueza familiar que nos diferencia de la competencia.

F.L: Creo que te permite la posibilidad de trabajar en un proyecto apasionante, en constante evolución y crecimiento, donde puedes crecer profesionalmente y aprender en el día a día. Además, creo que ofrecemos un servicio prácticamente único en el sector y alejado de lo tradicional, mucho más independiente. A todo ello hay que sumar que contamos con un equipo muy joven y dinámico, lo cual permite tener un gran ambiente de trabajo.

Finalmente, ¿qué retos se presentan en este departamento? ¿La digitalización juega un papel clave?

F.L: Uno de los retos que tenemos por delante es adaptarnos a la evolución de las nuevas tecnologías. Es por ello que los últimos años estamos apostando fuerte por la digitalización en la empresa y en este Departamento. Por ejemplo, estamos trabajando desde hace meses en la creación de una aplicación propia de Ariete, donde los clientes podrán disponer de su Plan Vital Patrimonial en sus dispositivos móviles. Además, estamos metidos de lleno en un nuevo proyecto que no podemos desvelar pero que dará mucho que hablar…