El Plan Financiero de Ariete (II)

En la anterior entrada hablamos sobre cuál es la función de los PF y cómo medimos los diferentes perfiles de riesgo en función de las necesidades de cada familia. Hoy os explicamos cómo es la confección de dichos planes y el modelo interno de inversión financiera en Ariete.

Estructuras de Inversión

La inversión realizada en los Planes Financieros tiene como pilar un modelo propio de Ariete, basado en Estructuras de Inversión creadas bajo la filosofía de crecimiento estable y preservación del patrimonio familiar.

Lo que conocemos como estructuras de inversión son carteras compuestas por diversas tipologías de activo, las cuales fueron creadas a partir de un análisis interno de la evolución histórica de los diferentes activos a lo largo de las últimas dos décadas. Las estructuras pretenden reflejar una composición óptima en cuanto a diferentes mediciones, principalmente el binomio rentabilidad/riesgo.

En el siguiente cuadro vemos cuál es el proceso interno que nos lleva desde la Estructura hasta el Plan Financiero.

La evolución de las estructuras creadas desde el año 1.999 es la siguiente. Cabe mencionar que dichas estructuras son carteras optimizadas, que no tiene en cuenta costes, comisiones ni cambios a lo largo del periodo analizado.

Composición de los Planes Financieros

Los Planes Financieros se componen de diferentes tipologías de productos y activos, podemos realizar diferentes clasificaciones de la composición en base a zona geográfica, tipo de activo, sector, estilo, etc.

Este “árbol” nos da más detalle de cual es el proceso de toma de decisiones y nos da una idea de todos los ámbitos a tener en cuenta a la hora de construir el Plan Financiero.

Podemos ver el ejemplo concreto de la distribución geográfica de la renta variable en el Plan Financiero Balanceado:

Lógicamente lo que obtenemos al finalizar todo el proceso, es una cesta de activos diversificada con un determinado nivel de riesgo. Lo que hacemos a través de los planes financieros, no es más que invertir, por ejemplo en empresas como Amazon, Microsoft o Siemens, prestar dinero a empresas y países como Estados Unidos, China o Burger King, o comprar lingotes de Oro. Estas inversiones se realizan en base al proceso explicado durante el presente y el anterior blog de “El Plan Financiero de Ariete”.

Confiamos en que estas pequeñas píldoras de información sean útiles para conocer y entender mejor nuestro método. Todas las piezas explicadas conforman el engranaje del Plan Financiero, el cual tiene como objetivo ofrecer una inversión estable y creciente a lo largo del tiempo, ofreciendo distintas alternativas en función del perfil de riesgo de cada familia y haciendo que nuestro ahorro trabaje por nosotros.