El Consejero es la persona que se encarga de guiar a las familias para cumplir sus sueños, diseñados en el Plan Vital Patrimonial.

Ayer por la tarde nos juntamos con Álex Ros, Consejero Patrimonial y encargado del Área de Consejeros de Ariete Family Office. Junto a él, descubrimos las funciones que un Consejero Patrimonial desempeña en su día a día y la importancia de esta figura para los clientes.

Álex encabeza el grupo de consejeros de Ariete que está formado por: Fernanda González, Pedro González, Alejandro Domingo, Ernest Tabueña, Raúl Pellitero, Josep Matias y Fernando la Rocca.

Buenos días Álex, para comenzar, ¿podrías explicarnos brevemente la labor del Consejero Patrimonial dentro de Ariete Family Office?

Mi función como Consejero es dar una atención personalizada a través del Financial Planning y guiar a las familias para cumplir sus sueños, diseñados en el Plan Vital Patrimonial.

En tu caso particular, te encargas de gestionar el Área. ¿Qué tareas diarias desarrollas en particular?

Una de las tareas, para mí la más importante, es la del seguimiento mensual de los Financial Planning de todos los clientes. Conlleva tener un conocimiento amplio de la situación familiar y patrimonial de cada uno de ellos.

Anualmente cada Consejero se encarga de realizar el Plan Vital Patrimonial de cada uno de sus clientes, el cual revisamos y analizamos juntos. Además, les asesoro en la presentación. 

Por otra parte, me encargo de analizar el contacto mensual de todos los Consejeros con sus clientes y la evolución del rendimiento de cada uno de ellos.

En definitiva, llevar un control exhaustivo de todas las tareas de los Consejeros sin dejar de lado el día a día de las familias de las que me encargo personalmente.

Un análisis inicial profundo es necesario para determinar bien los objetivos. Los clientes se tienen que fiar 100% de ti y darte toda su información personal y profesional. ¿Suele costarles dar este primer paso?

Su confianza te la tienes que ganar diariamente con empatía, responsabilidad  y sensibilidad, y así, poco a poco, te van dejando entrar en su mundo. Algunos, por su forma de ser, te dejan entrar más rápidamente que otros, pero con perseverancia lo acabas consiguiendo.

¿Qué aporta Álex a sus clientes para que confíen en su trabajo, en su profesionalidad?

Por suerte, creo que el haber vivido una carrera deportiva como jugador de baloncesto en el que he conocido todo tipo de jugadores y situaciones complejas en diferentes vestuarios, me ha dado una serie de experiencias personales, unos valores, que me hace conectar con ellos.

Después de determinar los objetivos, se ha de trazar el Plan Vital. Os encontraréis con casos en los cuales, con el nivel de ingresos y gastos, el cliente no puede conseguir su independencia económica. Este hecho puede conllevar un cambio importante en el ritmo de vida del cliente pensando en el futuro y no así tanto en el presente. ¿Qué herramientas les dais para poder cumplir los objetivos establecidos?

Podríamos determinar tres soluciones para mejorar las expectativas de futuro:

• Incrementar los ingresos
• Disminuir los gastos
• Incrementar la rentabilidad de sus activos

En los dos primeros puntos, el cliente tiene una incidencia directa en ellos.

El tercero de ellos, depende del trabajo del Family Office junto a los clientes.

Queremos hacer mención especial en los gastos. Con los clientes tenemos que hacer un trabajo conjunto para que se adapten a un nivel de gasto adecuado a su patrimonio invertible, y así poder vivir de rentas vitalicias en el retiro.

Hay casos, pero no siempre es la regla, en que los jugadores jóvenes no son conscientes de ello ya que todavía les quedan años como profesionales por delante. He aquí donde tenemos que trabajar mucho más con ellos y hacerles entender de la importancia de ahorrar para que su patrimonio trabaje para ellos en el retiro.

En definitiva, los consejeros de Ariete estamos justamente para solventar esta situación y orientar a las familias.

En ocasiones asesora a futbolistas o ex futbolistas que conoce desde pequeños, ¿Cómo lo llevas?

Es un lujo poder asesorar y transcender en las vidas de los futbolistas con los que he crecido de pequeño y a los que ves día a día en televisión. Les tratamos con profesionalidad y discreción, aunque sean personajes públicos no dejan de ser personas.

Para terminar, ¿por qué debería sumarse alguien a la familia de Ariete? ¿Qué valor añadido aportáis diferente al resto? 

Nuestra propuesta de trabajo se basa en el asesoramiento 360 grados en el que creemos en un enfoque holístico en el que a través del conocimiento y liderazgo en la Planificación Patrimonial damos un consejo integral y multidisciplinar de nuestro equipo de Consejeros especialistas en las diferentes áreas que compone el patrimonio, y desde la figura del Consejero Patrimonial generamos una riqueza familiar que nos diferencia de la competencia.