Descubrimos el trabajo del Área Financiera de la EAFI de la mano de Irene Gaspar y Ernest Tabueña

Esta mañana nos hemos juntado con Irene Gaspar y Ernest Tabueña, para conocer qué tareas desempeñan dentro del Área Financiera de la EAFI.

Buenos días chic@s, para comenzar, y como miembros del Departamento Financiero de la EAFI, ¿podríais explicarnos en una o dos frases la labor del departamento?

I. El Departamento Financiero realiza las operaciones necesarias para materializar las directrices marcadas desde el Consejo de Inversión.

Como punto de partida perfilamos a los clientes a través del test de idoneidad. Una vez obtenido el perfil del cliente, puede iniciarse la labor de asesoramiento y a su vez, planificación patrimonial.

Entrando más en profundidad, ¿cuáles pueden ser las tareas del día a día de vuestro Departamento?

I: En mi caso realizo operativa bancaria relacionada con transferencias de efectivo, compra-ventas de instrumentos, configuración y ajuste de planes financieros, posiciones de clientes. Además, realizo labores de apoyo y soporte al departamento de inversión.

E: Por mi parte, operaciones de financiación y apalancamiento de los clientes. Tras estudiarlas y valorar su viabilidad trabajamos con las entidades financieras para llevarlas a cabo.

Por otro lado, tanto Irene como yo llevamos el registro y control de contratos de clientes, test de idoneidad, operaciones personales, recomendaciones, etc.

La coordinación y comunicación con el Área Inversión es un factor clave para el buen desarrollo y funcionamiento de la EAFI, ¿verdad?

I: Es un factor clave el que la comunicación sea fluida, ya que nos permite tener una visión 360º sobre aquello en lo que se está trabajando y nos permite aportar un plus en eficiencia y detección de fallos.

E: En primer lugar y aunque pueda parecer una nimiedad, estamos sentados muy cerca unos de los otros para que la comunicación sea fluida constantemente. En segundo lugar, mantenemos reuniones semanales e incluso diarias que pueden durar pocos minutos pero que son claves y necesarias para lo que comentamos del buen funcionamiento. Finalmente, disponemos del mismo acceso a servidores y herramientas ofimáticas para conseguir todo lo que necesitamos en cada momento.

La regulación creciente ha hecho crecer la figura e importancia del cumplimiento normativo en las empresas. ¿Nos podríais explicar en qué consiste?

E: Consiste en establecer políticas y procedimientos para garantizar que la empresa, en este caso, la EAFI cumple con el marco normativo aplicable.

Paralelamente, disponemos de un manual en el que están establecidas unas normas de actuación y sistemas de control y comunicación que permiten conocer, prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales.Ejemplos de tareas diarias: a nivel interno, control y supervisión para que los empleados nos rijamos por las normas establecidas por el regulador español; detección y/o prevención de operaciones sospechosas; control y justificación con documentación de soporte de las transferencias recibidas y emitidas por los clientes; entre muchas otras.