PLAN VITAL PATRIMONIAL: UNA DÉCADA

En Ariete hemos creado un modelo propio llamado “Plan Vital Patrimonial”, que se basa en hacer pensar y soñar a nuestras familias.

Es una herramienta que le da un valor añadido a la Planificación Patrimonial. Trabajamos desde un modelo de Consejero Patrimonial, que junto a un equipo multidisciplinar busca la aplicación oportuna al Patrimonio según objetivos acordados.

Para realizarlo tomamos en consideración los objetivos vitales, los “sueños de las familias”, rentabilidades y riesgos de los distintos activos de inversión, y volcamos su situación actual patrimonial así como su contrato actual, sus gastos, activos y pasivos. Con esto llevamos un control continuo que, de manera anual, presentamos en el Plan Vital Patrimonial donde determinamos si esa familia será independiente financieramente. Es decir, conocer si con su propio patrimonio va a poder cubrir las necesidades económicas corrientes y no corrientes en el retiro.

Diez años han pasado desde la creación del primer Plan Vital, durante esta década, gracias al crecimiento de Ariete tanto en recursos humanos como técnicos, el contenido del mismo ha ido mejorando año tras año.

A continuación explicamos brevemente esta evolución:

2009 – Fecha en la que salía nuestro Primer Plan Vital. Los inicios, presentado en formato carta, redactado sin ningún otro elemento visual -gráfico, tabla o imagen- que lo acompañe.

2013 – Cuatro años más tarde va cogiendo forma y estructura con la idea principal. El estilo también mejora.

2015 – En este año cambiamos el logotipo, además, se añaden más datos y hojas para completarlo.

2019 – Es el último Plan Vital presentado este año, portada con foto, un diseño bien definido y datos que reflejan con más realidad la situación del cliente.

2020 – Mirando hacia un futuro más moderno y ágil. La idea es tener terminada una App informática que nos permitirá introducir todos los datos y generar el informe con un solo clic. Ganaremos en tiempo y calidad. Un proyecto que comenzamos hace un par de años, que nos ilusiona, y en el que tenemos puestas muchas esperanzas.